Теперь перевод денег друзьям и родственникам под запретом: что нельзя писать в сообщениях, чтобы не остаться без банковской карты

Что нельзя писать в комментариях к переводам: правила безопасности

Переводы с карты на карту между физическими лицами стали обыденностью, но многие пользователи не задумываются, что неправильная формулировка в поле "Сообщение получателю" может привести к блокировке счета. Разбираемся, какие фразы вызывают подозрения у банков и как правильно оформлять переводы.

Почему банки проверяют комментарии?

Банки обязаны отслеживать подозрительные операции в соответствии с ФЗ-115 "О противодействии отмыванию доходов". Автоматические системы анализируют текст сообщений на наличие "стоп-слов", которые могут указывать на:

• Нелегальное предпринимательство (регулярные переводы за товары/услуги между физлицами)
• Запрещенные виды деятельности (наркотики, оружие, азартные игры)
• Попытки обмана (взятки, откаты, мошеннические схемы)

Какие фразы нельзя использовать?

1. Указание на коммерческие сделки (если перевод между физлицами):
"Оплата за телефон"
"За ремонт квартиры"
"Предоплата за заказ"

2. Криптовалютные и азартные термины:
"За биткоины"
"Ставка на спорт"
"Выигрыш в покер"

3. Шутки и двусмысленные фразы:
"На взятку судье"
"Для закладки"
"На оружие"

4. Личные данные получателя, если они не совпадают с ФИО владельца карты:
"Для Марины Петровой" (если карта на имя Ивана Сидорова)

Как правильно оформлять переводы?

Друзьям/родственникам:
"Подарок на день рождения"
"Возврат долга"
"Средства на лечение"

Официальные платежи (ИП, самозанятым):
"Оплата по договору №123 от 01.04.2024"
"Аренда квартиры за май"

Переводы между своими счетами:
"Перевод между картами"
Можно оставить поле пустым

Что делать, если карту заблокировали?

• Связаться со службой поддержки банка и уточнить причину.
• Подготовить доказательства (скриншоты переписки, чеки, договоры).
• Написать заявление с пояснением перевода.

Важно: Если операция легальна, банк разблокирует счет после проверки.

Вывод: Даже безобидная шутка в комментарии может привести к заморозке средств. Лучше использовать нейтральные формулировки или не заполнять поле вообще. Для бизнес-платежей всегда указывайте номер договора или назначение платежа — это защитит от вопросов со стороны налоговой.

Читайте также:

• Без этого удобрения перец растет хилым: рецепт июньской подкормки для ломящихся от урожая кустов
• Смело берите хоть 10 пачек сразу – внутри 100% сливки: в Роскачестве назвали лучшие марки сливочного масла
• Кладу зубную пасту в морозилку: такой лайфхак решает застарелую проблему на кухне
• "Хохотала на весь вагон": у пассажирки РЖД ночью украли обувь, и вот почему она не расстроилась
• Сталин ел только такой шашлык: лучший маринад, с ним мясо получается невероятно нежным и сочным