С марта вступают в силу новые правила для тех, кто пользуется наличными деньгами

С марта 2026 года в России вступают в силу обновленные требования к операциям с наличными деньгами. Банки и контролирующие органы усиливают внимание к внесению и снятию крупных сумм через кассы и банкоматы. Даже разовая операция на значительную сумму может стать поводом для уточняющих вопросов, а серия одинаковых или "раздробленных" транзакций — для дополнительной проверки.

Когда банк может задать вопросы

Особое внимание теперь уделяется операциям, которые могут напоминать обналичивание или "обеление" доходов. Если по счету регулярно проходят крупные суммы от разных отправителей, а затем почти полностью снимаются наличными, банк вправе расценить это как использование счета в "транзитных" целях. Последствия могут быть серьезными: от ограничения операций до расторжения договора обслуживания.

При этом сам факт хранения наличных дома законом не запрещен, но как только крупная сумма попадает в банковскую систему, она становится объектом финансового мониторинга.

Доцент Финансового университета при Правительстве Российской Федерации Дмитрий Морковкин поясняет: "Самый опасный для обычных клиентов новый признак: вы получили более 200 тысяч рублей по СБП на свой счет с другого своего счета, затем в течение 24 часов пытаетесь перевести деньги третьему лицу, которому не переводили минимум 6 месяцев. Результат: банк блокирует вторую операцию как подозрительную".

Расширение критериев подозрительных операций

С января 2026 года перечень признаков подозрительных транзакций расширился с 6 до 12. Теперь система автоматически проверяет операции по множеству параметров. Классические критерии дополнились новыми: например, подозрительным считается перевод, если ему предшествовали нетипично длительные телефонные разговоры или всплеск входящих SMS за 6 часов до транзакции. Также блокировка грозит при смене SIM-карты или номера телефона в приложении менее чем за 48 часов до попытки перевода.

Как безопасно распоряжаться наличными

Чтобы новые правила не обернулись блокировками и проверками, важно соблюдать несколько простых принципов. Крупные суммы, которые планируется внести на счет, лучше сопровождать понятной историей: продажа имущества, получение наследства, возврат долга, официальная сделка. Документы по таким операциям стоит хранить, чтобы при необходимости быстро подтвердить источник средств. Чем прозрачнее происхождение денег, тем меньше вопросов у банка.

Эксперты также рекомендуют заранее планировать крупные сделки и учитывать временные интервалы, установленные новыми правилами. Например, после пополнения счета на сумму более 200 тысяч рублей через СБП с другого своего счета, лучше выждать не менее суток перед переводом средств третьим лицам, чтобы избежать автоматической блокировки.

Ранее мы писали: Сколько наличных необходимо хранить дома: эксперты дали россиянам полезный совет, а также  Всем, у кого есть карта "Мир": в марте с банковской карты начнут списывать деньги, если вы не совершаете операций.

Источник: primpress.ru

Читайте также: 

• Зачем в марте начнут проверять всех пенсионеров от 55 до 80 лет: главные цели и что будут сверять
• В квитанции включили новую обязательную строку – плюс 1 300 рублей за ЖКХ
• Касается всех собственников квартир с балконом: за что в 2026 грозит штраф или требование снести конструкцию